■ よくある質問
Q.ファイナンシャルプランナーとは？
Q.ラビエＦＰ事務所の仕事は？
Q.相談するだけでも良いのですか？
Q.相談はどこで受けられますか？
Q.相談に行く時に必要なものは？
Q.個人情報の保護はどうなっている？
Q.相談の所要時間はどれくらい？
Q.相談のキャンセルはできる？
Q.そもそもライフプランって何？
Q.ハッピーエンディング♪って何？
Q.ファイナンシャルプランナーとは？
ＦＰとはファイナンシャル・プランナー（Financial Planner）の略で、 ファイナンシャル（財政上）のプランナー（立案者）またはプランニング（計画を立てる）という意味です。
ファイナンシャル・プランナー（ＦＰ)は、日常生活のすべてにかかわるお金のご相談を総合的にコンサルティングします。つまりＦＰは、あなたが生活をしていく上で、必要と思われるライフプランをもとに、あなたの人生を経済的な面から捉えて、さまざまなマネープランを提案し、あなたの夢や目標の実現をサポートする”家計のホームドクター”とも言えます。欧米では保険や貯蓄のことは、ＦＰに相談することが当たり前となっています。お客様の資産運用をトータルでアドバイスさせていただくのが、ＦＰの仕事です。
＊以下ファイナンシャルプランナーはＦＰと表記します。
Q.ラビエＦＰ事務所の仕事は？
さまざまな、お金に関するご相談にのらせていただいています。
例えば…
○ 家計簿をつけているのになかなかお金がたまらなくて毎月ピンチ！
○ うまく家計の管理や預貯金の運用をできるようになりたい・・・
○ 子供の教育費を準備したいのだけど、どんな方法があるの？
○ 計画的にうまく貯めるにはどうしたらいいのかしら？
○ 私の年金っていったいいくらぐらいもらえるのかしら？
○ 公的年金って何？老後の資金が不足するのではないかと不安だわ・・・
○ 突然、家族を介護しなくちゃいけなくなった！
○ 離婚を考えているけど、お金のことは誰に相談すれば良いの？
○ 遺産相続について、こんな時は誰に相談すれば良いの？
○企業経営者として、経営者保険について誰に聞けば良いのだろう？
○ 急にお金が必要になった！こんな時、どうすればいいの？
また、ＦＰは弁護士、税理士、各種コンサルタントなどの専門家との連携も必要ですが、単に専門家への紹介・誘導するだけで、終わってはいけないと考えています。できるだけ、相談者の相談には同席しして、相談者の立場になって、一緒にかんがえていく事も大切なことと考えています。
Q.相談するだけでも良いのですか？
もちろんです。お気軽にご連絡ください。もともと、既におつき合いいただいているお客様へのサポート向上を目的にスタートしております。お客様の身近な相談役として、客観的な情報提供に徹底しています。
Q.相談はどこで受けられますか？
原則、当社が契約しています会議室にてご相談を承け賜わって おりますが、ご自宅、勤務先などにお伺いすることもできます。 また、ご自宅やご勤務先近くの喫茶店や飲食店などの場所にて、行う事もできますので、お気軽にご相談ください。遠方の方は交通費 のご負担を頂いております。
Q.相談に行く時に必要なものは？
家計の見直しでは、現在ご利用中の家計簿、お客さまご自身で整理された一覧表などを作成されている場合にはそのような書類も併せてご用意ください。生命保険、自動車保険、火災保険等の場合は、今ご加入の保険証券、もしくは、現時点でご検討中の保険のパンフレットや設計書をお持ちの場合には、それらの書類をご用意ください。自動車保険はお車の車検証をご持参いただくとスムーズにご説明ができます。住宅ローン相談は新規借入の場合はローン試算表を、借り換え相談の方は現在の返済償還表をご持参下さい。
Q.個人情報の保護はどうなっている？
原則としてファイナンシャルプランニングの手法を活用させていただくため、家族構成・収入・支出・貯蓄残高・金融商品の保有状況・保険や共済の加入状況・公的年金への加入状況・住宅ローン等の債務残高などの個人情報をお聞き致しますが、これらの個人情報はあくまでも、ファイナンシャルプランニングを行い、適切なアドバイスを行うためにのみ利用させていただき、セミナーのお知らせ、DM等以外にお客様の個人情報を使用することはなく、お伺いした情報が他に漏れることは一切ございません。
Q.相談の所要時間はどれくらい？
初回相談は１時間です。２回目以降の御相談は、相談内容にもより所要時間は変わってまいりますが、1時間から2時間ほど、面談時間をみていただければ幸いです。ラビエＦＰ事務所では、お客様のご要望にできる限りそえるよう、サービスを提供してまいりたいと考えておりますので、何卒ご理解いただければ幸いです。
Q.相談のキャンセルはできる？
面談当日が、どうしてもご都合が悪くなってしまった場合は、ご変更もしくはご面談キャンセルの旨を、当事務所まで迅速にご連絡ください。
（もちろんご面談の変更、キャンセル等のご連絡をいただいた場合には、費用等は一切かかりませんので、ご安心いただければと存じます。）
Q.そもそもライフプランって何？
ライフプランは「人生の設計図」の事です。人生の数だけライフプランはあります。ライフプランを作成することで、家族やあなたご自身の夢をかなえましょう。人生の３大資金とは、住宅資金、教育資金、老後資金と言われています。 あなたはどんな人生を送りたいですか？ライフプランを作成することにより、自然にマネープランを考えられるようになりますので、あなたの夢を現実化させていきましょう！！
Q.ハッピーエンディング♪って何？
自分に万が一のことが起こった時のために、伝えておきたい様々な事柄をまとめてノート形式で「エンディングノート」を作成します。「エンディングノート」は、自分の死後、あるいは意識不明となるような病気の際に、自分の意志を確実に伝えることが出来ます。皆様自身のハッピーエンディング♪を迎えるために役立つのです。 あなたはどんな人生を送りたいですか？ライフプランを作成することにより、自然にマネープランを考えられるようになりますので、あなたの夢を現実化させていきましょう！！
